Семь классических стратегий, от низкого риска и низкой доходности до амбициозного и волатильного профиля, со смешанными подходами между ними. Каждая пассивна и намеренно нейтральна, и ни одна не является рекомендацией. Это эталонные инструменты: вместо того чтобы оценивать свой портфель с чистого листа, вы можете поставить его рядом с этими моделями и спросить, лучше он или хуже и какой ценой в риске. Семь портфелей делают компромисс наглядным, ведь более высокая доходность сопровождалась более глубокими просадками и более высокой волатильностью. График, статистика и состав ниже позволяют убедиться в этом самостоятельно.
Построение следует единым правилам. В акциях заложено смещение в сторону домашнего рынка, соразмерное инвестору: американские модели держат около двух третей в домашнем рынке и одну треть в остальном мире, тогда как модели в евро и франках держат 40% в домашнем рынке и 60% в остальном мире (50% в глобальных развитых рынках, 10% в развивающихся). В облигациях домашнее смещение сильнее: 80% облигаций в домашней валюте в моделях в евро и франках и преимущественно домашняя часть в американских моделях. Золото, недвижимость, сырьевые товары и денежные средства удерживаются через ближайший инструмент в домашней валюте.